Μείωση προβληματικών δανείων κατά 13,5 δισ. ευρώ το πρώτο εξάμηνο, με τον σχετικό δείκτη στο 23% και εκταμιεύσεις δανείων ύψους 3,4 δισ. ευρώ στο ίδιο χρονικό διάστημα, με τροχιά υπέρβασης του ετήσιου στόχου των 5,7 δισ. ευρώ, αποτυπώνουν τα οικονομικά αποτελέσματα του πρώτου εξαμήνου της Τράπεζας Πειραιώς.
«Κατά το δεύτερο εξάμηνο 2021 aναμένεται ταχύτερη οικονομική ανάκαμψη, με περαιτέρω επιτάχυνση το 2022, κυρίως λόγω της ανόδου της εγχώριας ζήτησης και της έναρξης έργων στο πλαίσιο του εθνικού Σχεδίου Ανάκαμψης και Ανθεκτικότητας. Σε αυτό το περιβάλλον, οι επιδόσεις της Πειραιώς παραμένουν ισχυρές χάρη στο εκτεταμένο πρόγραμμα μετασχηματισμού που υλοποιούμε. Η Τράπεζα Πειραιώς έχει ήδη χορηγήσει νέες χρηματοδοτήσεις ύψους 3,8 δισ. ευρώ μέχρι το τέλος Ιουλίου, σε τροχιά υπέρβασης του στόχου εκταμίευσης νέων δανείων ύψους 5,7 δισ. ευρώ για το 2021. Οι καταθέσεις πελατών και τα αμοιβαία κεφάλαια ενισχύθηκαν κατά 2,2 δισ. ευρώ το πρώτο εξάμηνο του 2021. Η πορεία μας μέχρι σήμερα υπερβαίνει τις αρχικές προσδοκίες. Τόσο η αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ύψους 1,4 δισ. ευρώ, όσο και η έκδοση ομολόγου Additional Tier 1 ύψους 0,6 δισ. ευρώ, ολοκληρώθηκαν με επιτυχία κατά το δεύτερο τρίμηνο του έτους και αποτέλεσαν δύο σημαντικά ορόσημα», σημειώνει -μεταξύ άλλων- ο διευθύνων σύμβουλος της Τράπεζας, Χρήστος Μεγάλου.
Κατά τους τελευταίους έξι μήνες, περίπου 80% του σχεδίου Sunrise έχει ήδη υλοποιηθεί:
- Αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ύψους 1,4 δισ. ευρώ τον Απρίλιο 2021
- Έκδοση ομολόγου Additional Tier 1 ύψους 0,6 δισ. ευρώ τον Ιούνιο 2021
- Δράσεις κεφαλαιακής ενίσχυσης ύψους 0,8 δισ. ευρώ: (α) 0,4 δισ. ευρώ κέρδη από χαρτοφυλάκιο κρατικών ομολόγων, (β) 0,1 δισ. ευρώ από την πρώτη συνθετική τιτλοποίηση που υλοποιήθηκε το δεύτερο τρίμηνο, (γ) 0,3 δισ. ευρώ από την απόσχιση και πώληση της πλατφόρμας αποδοχής καρτών, η οποία αναμένεται να ολοκληρωθεί το τρίτο τρίμηνο
- Συναλλαγές NPE Phoenix-Vega ύψους 7 δισ. ευρώ ολοκληρώθηκαν μέσω του προγράμματος «Ηρακλής» το δεύτερο τρίμηνο. Η διανομή σε είδος σε μετόχους της Πειραιώς του 65% των τίτλων μεσαίας και χαμηλής προεξοφλητικής προτεραιότητας αναμένεται να πραγματοποιηθεί στα μέσα Αυγούστου
- Η συναλλαγή NPE Sunrise 1 ύψους 7 δισ. ευρώ μέσω του προγράμματος «Ηρακλής» υπογράφηκε και ταξινομήθηκε ως διακρατούμενο στοιχείο προς πώληση το δεύτερο τρίμηνο. Η συναλλαγή ολοκληρώνεται σε χρόνο-ρεκόρ
- Η συναλλαγή NPE Sunrise 2 ύψους 3 δισ. ευρώ έλαβε πιστοληπτική διαβάθμιση, ενώ επίκειται η αίτηση για ένταξη στο πρόγραμμα «Ηρακλής»
- 0,4 δισ. ευρώ επαναλαμβανόμενο αποτέλεσμα προ φόρων το πρώτο εξάμηνο
- Καθαρά έσοδα προμηθειών στα 101 εκατ. ευρώ το δεύτερο τρίμηνο -το καλύτερο ιστορικά τρίμηνο της Πειραιώς
- Εκταμιεύσεις δανείων ύψους 1,8 δισ. ευρώ το δεύτερο τρίμηνο -το καλύτερο ιστορικά τρίμηνο της Πειραιώς
- Οργανικό έξοδο προβλέψεων στo 1,1%, επί των δανείων μετά από προβλέψεις, ήδη στο επίπεδο της αντίστοιχης βραχυπρόθεσμης επιδίωξης του Ομίλου
Τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε 772 εκατ. ευρώ το 1ο εξάμηνο 2021, ενισχυμένα κατά 6% ετησίως, λόγω του αυξημένου χαρτοφυλακίου ομολόγων και της αξιοποίησης του μηχανισμού TLTRO III. Τα καθαρά έσοδα από τόκους το 2ο τρίμηνο 2021 ανήλθαν σε 407 εκατ. ευρώ, +11% ετησίως. Το χαμηλό κόστος χρηματοδότησης κατέστησε τη γραμμή εσόδων πιο ανθεκτική, αντισταθμίζοντας την ήπια πίεση στα επιτόκια. Το μειωμένο κόστος καταθέσεων συνέβαλε θετικά, ενώ παράλληλα η αύξηση των εξυπηρετούμενων δανείων που αναμένεται από την αξιοποίηση των πόρων του Ταμείου Ανθεκτικότητας και Αναδιάρθρωσης που αναμένεται να ξεκινήσει το 2ο εξάμηνο 2021, θα παράγει πρόσθετα έσοδα από τόκους δανείων. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο στα έντοκα στοιχεία ενεργητικού το 2ο τρίμηνο 2021 διαμορφώθηκε στο 2,6% σε σύγκριση με το 2,5% το 1ο τρίμηνο 2021.
Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες το 2ο τρίμηνο 2021 ανήλθαν σε 101 εκατ. ευρώ, +27% ετησίως, επίδοση που σηματοδοτεί το καλύτερο ιστορικά τρίμηνο για την Πειραιώς σε επαναλαμβανόμενη βάση. Βασικοί συντελεστές της προαναφερόμενης αύξησης ήταν τα αμοιβαία κεφάλαια, η κίνηση κεφαλαίων, οι πιστωτικές κάρτες και τα έσοδα από ασφαλιστιστικά προϊόντα, αλλά και οι νέες εκταμιεύσεις δανείων. Τα έσοδα προμηθειών ως ποσοστό του ενεργητικού διαμορφώθηκε σε 0,54% το 2ο τρίμηνο 2021, +12μ.β. σε τριμηνιαία βάση, με το σχέδιο μετασχηματισμού να συμβάλλει περαιτέρω στην παραγωγή εσόδων από προμήθειες. Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες ανήλθαν στα 177 εκατ. ευρώ το 1ο εξάμηνο 2021, 17% υψηλότερα σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του προηγούμενου έτους.
Τα κέρδη προ προβλέψεων (έσοδα από τόκους και προμήθειες μείον επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα) ανήλθαν σε 505 εκατ. ευρώ το 1ο εξάμηνο 2021, 18% υψηλότερα σε ετήσια βάση.