Credit Suisse: Το τέλος ενός τραπεζικού κολοσσού με ιστορία 167 χρόνων

Η Credit Suisse ιδρύθηκε πριν από ενάμιση και πλέον αιώνα για να χρηματοδοτήσει την επέκταση του σιδηροδρομικού δικτύου και την εκβιομηχάνιση της Ελβετίας, αλλά μετά από 167 χρόνια ο τραπεζικός κολοσσός, μια από τις 30 συστημικές τράπεζες του πλανήτη, έχασε την ανεξαρτησία του.

Με τους σφοδρούς κλυδωνισμούς του τελευταίου διαστήματος η Credit Suisse καταβροχθίζεται πλέον από τη μεγαλύτερη ανταγωνιστική της τράπεζα, την UBS έναντι τριών δισεκατομμυρίων ελβετικών φράγκων, μια κίνηση με την οποία οι ελβετικές οικονομικές αρχές και η κυβέρνηση ευελπιστούν να αποτρέψουν τη χρεοκοπία της τράπεζας και την διάχυση της κρίσης στο παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα.

Η ιστορία της Credit Suisse με μια ματιά

• 1856: Ο πολιτικός και επιχειρηματίας Άλφρεντ Έσερ ιδρύει την Schweizerische Kreditanstalt (SKA) για να χρηματοδοτήσει την επέκταση του σιδηροδρομικού δικτύου και να προωθήσει την εκβιομηχάνιση της Ελβετίας.
• 1870: Η SKA ανοίγει το πρώτο της παράρτημα στο εξωτερικό, στη Νέα Υόρκη.
• 1876: Η τράπεζα μετακομίζει στα νέα της κεντρικά γραφεία στην Paradeplatz της Ζυρίχης. Σχεδόν τρεις δεκαετίες αργότερα θα ανοίξει το πρώτο της υποκατάστημα, εκτός της Ζυρίχης, στη Βασιλεία της Ελβετίας.
• 1939: Η SKA ιδρύει την Swiss American Corporation στη Νέα Υόρκη.
• 1964: Η SKA εξασφαλίζει άδεια λειτουργίας ως πλήρης τράπεζα στη Νέα Υόρκη.
• 1977: Το σκάνδαλο ξεπλύματος βρώμικου χρήματος γνωστό ως «υπόθεση Chiasso» έχει ως αποτέλεσμα μια ιστορική απώλεια και επιταχύνει τη μετάβαση της τράπεζας σε έναν διεθνή χρηματοοικονομικό όμιλο.
• 1978: Η SKA και η αμερικανική επενδυτική τράπεζα First Boston ξεκινούν συνεργασία για να δραστηριοποιηθούν στην αγορά ομολόγων του Λονδίνου.
• 1982: Ιδρύεται η CS Holding ως αδελφή εταιρεία της SKA για την κατοχή μετοχών σε βιομηχανικές εταιρείες.

• 1988: Ως μέρος προγράμματος διάσωσης, η CS Holding αποκτά μερίδιο 45% στην αμερικανική επενδυτική τράπεζα First Boston και τη μετονομάζει σε CS First Boston.
• 1989: Η SKA ενσωματώνεται ως θυγατρική στη CS Holding.
• 1990: Ο όμιλος αποκτά το πλειοψηφικό μερίδιο της CS First Boston και εξαγοράζει την ελβετική ιδιωτική τράπεζα Bank Leu.
• 1993: Ο όμιλος αναλαμβάνει τη Volksbank, την τέταρτη μεγαλύτερη τράπεζα στην Ελβετία, και ένα χρόνο αργότερα αγοράζει τη Neue Aargauer Bank.
• 1997: Ως μέρος μιας αναδιάρθρωσης, η CS Holding μετατρέπεται σε Credit Suisse Group και καταργείται η επωνυμία “SKA”. Επίσης αποκτάται ένας στρατηγικός εταίρος με τη μορφή της ασφαλιστικής εταιρείας Winterthur.
• 1999: Ο όμιλος αγοράζει την επιχείρηση διαχείρισης περιουσίας της Warburg, Pincus & Co. και, ένα χρόνο αργότερα, την εταιρεία της Wall Street, την Donaldson, Lufkin & Jenrette.
• 2002: Μια αναδιοργάνωση δημιουργεί δύο οντότητες: την Credit Suisse Financial Services και την Credit Suisse First Boston. Δύο χρόνια αργότερα, με την προσθήκη της Winterthur, οι οντότητες γίνονται τρεις.
• 2005: Η Credit Suisse και η CSFB συγχωνεύονται και δεν χρησιμοποιείται πλέον η επωνυμία Credit Suisse First Boston.
• 2006: Ο όμιλος πουλά τη Winterthur στη γαλλική ασφαλιστική εταιρεία AXA.
• 2007-2008: Σε αντίθεση με την ανταγωνιστική UBS, η τράπεζα θα επιζήσει της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κρίσης χωρίς κρατική υποστήριξη.
• 2013: Ο όμιλος αγοράζει την επιχείρηση διαχείρισης περιουσίας της Morgan Stanley στην Ευρώπη, τη Μέση Ανατολή και την Αφρική.
• 2015: Με επικεφαλής τον διευθύνοντα σύμβουλο Tidjane Thiam, ο όμιλος θα αναδιοργανωθεί σε τρία τμήματα διαχείρισης περιουσίας που θα υποστηρίζονται από δύο τμήματα επενδυτικής τραπεζικής.
• 2020- Φεβρουάριος: Ένα σκάνδαλο που περιλαμβάνει μυστικές παρακολουθήσεις από την τράπεζα οδηγεί τον Tidjane Thiam σε παραίτηση και διάδοχός του αναλαμβάνει ο Thomas Gottstein.
• Μάρτιος: Το αμερικανικό αμοιβαίο κεφάλαιο Archegos καταρρέει, αφήνοντας την Credit Suisse με ζημιά 5,5 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Τον ίδιο μήνα, η Credit Suisse αναγκάζεται να παγώσει τέσσερα κεφάλαια χρηματοδότησης της εφοδιαστικής αλυσίδας συνολικού ύψους 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων, που συνδέονταν με την αφερέγγυα βρετανική χρηματοοικονομική εταιρεία Greensill Capital - η τράπεζα είχε πουλήσει στο παρελθόν τα κεφάλαια στους πελάτες της ως προϊόντα χαμηλού κινδύνου.
• 2021: Ο Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου, Antonio Horta-Osorio, παραιτείται λιγότερο από εννέα μήνες μετά την ανάληψη των καθηκόντων του, λόγω παραβίασης των κανονισμών καραντίνας για τον κορωνοϊό. Διάδοχός του αναλαμβάνει ο Άλεξ Λέμαν.
• 2022 Ιούλιος: Η τράπεζα διορίζει τον εμπειρογνώμονα αναδιάρθρωσης Ulrich Körner ως διάδοχο του διευθύνοντος συμβούλου Thomas Gottstein και ανακοινώνει άλλη μια στρατηγική αναθεώρηση.
• Οκτώβριος: Η Credit Suisse ανακοινώνει συνολική αναδιάρθρωση του ομίλου, που προβλέπει αύξηση κεφαλαίου τεσσάρων δισεκατομμυρίων φράγκων, μείωση 9.000 θέσεων εργασίας μέχρι το τέλος του 2025 και απόσχιση της επενδυτικής τράπεζας στην CS First Boston (CSFB). Η Εθνική Τράπεζα της Σαουδικής Αραβίας ανακοινώνει ότι θα αγοράσει μετοχές και έτσι θα αποκτήσει μερίδιο έως και 9,9%.
• 2023 Φεβρουάριος: Η Credit Suisse αναφέρει ζημία 7,3 δισεκατομμυρίων ελβετικών φράγκων, την υψηλότερη από την οικονομική κρίση του 2008. Η τράπεζα ανακοινώνει ότι θα αγοράσει την επιχείρηση επενδυτικής τραπεζικής της συμβουλευτικής M.Klein & Co. για 175 εκατομμύρια δολάρια για να τη μεταφέρει στο CSFB. Το πρώην μέλος του διοικητικού συμβουλίου της CS και ιδρυτής της M.Klein & CO, Michael Klein, πρόκειται να γίνει επικεφαλής της νεοσύστατης CSFB.
• Μάρτιος: - Οι ανησυχίες για τη χρεοκοπία της τράπεζας Silicon Valley της Καλιφόρνια προκαλούν την κατακόρυφη πτώση των μετοχών της Credit Suisse κατά περισσότερο από 30% στο ιστορικό χαμηλό των 1,55 ευρώ ανά μετοχή. Η Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας (SNB) λέει ότι θα παράσχει ρευστότητα στην τράπεζα εάν χρειαστεί. Η Credit Suisse αρπάζει αυτό το σωσίβιο λίγες ώρες αργότερα και ανακοινώνει ότι θα δανειστεί έως και 50 δισεκατομμύρια ελβετικά φράγκα από την κρατική τράπεζα, αλλά η νηνεμία στις αγορές θα διαρκέσει ελάχιστα. Ως εκ τούτου, οι ελβετικές αρχές πίεσαν για την εξαγορά της Credit Suisse από την επίσης ελβετική, ανταγωνίστριά της, UBS. Η εξαγορά έγινε στις 19 Μαρτίου για τρία δισεκατομμύρια φράγκα.