Ποινική δίωξη για κακουργηματική απιστία σε περισσότερα από 70 άτομα άσκησε η Εισαγγελία Πρωτοδικών για τα δάνεια που δόθηκαν χωρίς εξασφαλίσεις από στελέχη της Pro Bank την περίοδο 2004-2011, ζημιώνοντας την τράπεζα με περισσότερα από 54 εκατομμύρια ευρώ.
Η έρευνα ξεκίνησε μετά από καταγγελίες στην Εισαγγελία Διαφθοράς ότι η εν λόγω τράπεζα, η οποία κατέβασε ρολά το 2013, έδινε δάνεια χωρίς εξασφαλίσεις.
Αρχικά τα ηνία της έρευνας πήρε ο εισαγγελέας Γιάννης Δραγάτσης, ενώ στη συνέχεια τη σκυτάλη πήρε ο εισαγγελέας Σπύρος Παππάς, ο οποίος κάλεσε τον ειδικό εκκαθαριστή της τράπεζας προκειμένου να ελέγξει ένα δείγμα από τα δάνεια που είχαν δοθεί και τα οποία αντιπροσώπευαν το 60% των δανείων που είχαν χορηγηθεί.
Οι εκθέσεις του ειδικού εκκαθαριστή παραδόθηκαν στα χέρια των εισαγγελέων τον Δεκέμβριο του 2015 και σύμφωνα με πληροφορίες, τα στοιχεία που προκύπτουν μέσα από τις σελίδες τους δείχνουν επισφάλειες σε φυσικά και νομικά πρόσωπα «επί ζημία της περιουσίας της τράπεζας, πράξεις και παραλείψεις που στοιχειοθετούν το έγκλημα της απιστίας από υπαλλήλους και εκπροσώπους της τέως Probank».
Από τον δειγματοληπτικό έλεγχο του ειδικού εκκαθαριστή σε 50 από τα μεγαλύτερα δάνεια διαπιστώθηκε ότι οι επισφάλειες αφορούν σε 36 , με τη ζημία της τράπεζας να υπολογίζεται σε τουλάχιστον 63,8 εκατομμύρια ευρώ. Ωστόσο, όπως αναφέρουν δικαστικές πηγές, η ανάκριση μπορεί να συνεχίσει τον έλεγχο, διαπιστώνοντας ότι υπάρχουν και άλλα δάνεια που δόθηκαν χωρίς εγγυήσεις, καθώς η έρευνα της προκαταρκτικής εξέτασης έκανε δειγματοληπτικό έλεγχο
Οπως προέκυψε από τη μέχρι τώρα έρευνα:
• Δόθηκε δάνειο 18 εκατ. ευρώ σε γνωστή αλυσίδα ενδυμάτων τον Δεκέμβριο του 2009, παρά το γεγονός ότι σε εισηγητικό σημείωμα της τράπεζας υπήρχαν δυσμενή για τα ανωτέρω φυσικά πρόσωπα οικονομικά στοιχεία και είχαν διατυπωθεί προβληματισμοί για την εξόφληση του εν λόγω δανείου, οι οποίοι αποδείχθηκαν τελικώς βάσιμοι. Τελικά, το δάνειο τον Απρίλιο του 2011 μεταφέρθηκε σε οριστική καθυστέρηση επί ζημία της τράπεζας στο ποσό των 17,7 εκατ. ευρώ.
• Αλλη εταιρεία ένδυσης πήρε δάνειο 9 εκατ. ευρώ χωρίς εμπράγματες εξασφαλίσεις και ενώ στα στοιχεία των φακέλων του δανείου δεν υπήρχαν τα οικονομικά στοιχεία της εταιρείας.
• Το 2010 δόθηκε σε ναυτιλιακή εταιρεία δάνειο 4,3 εκατ. ευρώ. Τον Ιούνιο του 2011, παρότι υπήρχαν αντιρρήσεις, δόθηκε και επαγγελματικό δάνειο ύψους 1,2 εκατ. ευρώ. Το 2013 το δάνειο μπήκε σε οριστική καθυστέρηση.
• Επίσης επισφαλή δάνεια χορηγήθηκαν μεταξύ άλλων σε ασφαλιστική εταιρεία που έχει πλέον κλείσει, αλλά και σε κατασκευαστική εταιρεία.
Η Pro Βank ιδρύθηκε το 2001 και το καλοκαίρι του 2013 αριθμούσε πάνω από 100 καταστήματα σε όλη την Ελλάδα. Η ίδρυσή της ήταν αποτέλεσμα της πρωτοβουλίας τραπεζικών στελεχών με πείρα στον κλάδο. Αρχικά, στο μετοχικό κεφάλαιο συμμετείχαν 703 μέτοχοι, επιχειρηματίες, ιδιώτες και τραπεζικοί υπάλληλοι, με μέγιστο ποσοστό 5%.