Πώς στήθηκε η μεγάλη κομπίνα με τη «μαϊμού» ασφαλιστική εταιρεία -Ποιος ο ρόλος αστυνομικού στο κύκλωμα [εικόνες&βίντεο]

Χιλιάδες ιδιοκτήτες οχημάτων στη χώρα μας έπεσαν θύματα μίας «μαϊμού» ασφαλιστικής εταιρείας, η οποία κατάφερε μέσα από μεγάλες κομπίνες να προσκομίσει πάνω από 4.000.000 ευρώ.Πρόκειται για ένα οργανωμένο κύκλωμα ασφαλιστικής απάτης, τα μέλη του οποίου εξέδιδαν πλαστά ασφαλιστήρια συμβόλαια αστικής ευθύνης.

Για την υπόθεση έχουν συλληφθεί μέχρι στιγμής σε Αττική, Θεσσαλονίκη, Κρήτη και Ζάκυνθο, 17 άτομα, ηλικίας από 15 έως 50 ετών, μεταξύ των οποίων, ο αρχηγός της οργάνωσης, 42 ετών αλλά και ένας 40χρονος αστυνομικός. Σύμφωνα με τις επίσημες δηλώσεις του Εκπροσώπου Τύπου της ΕΛ.ΑΣ. Χρήστου Παρθένη, ο αστυνομικός, ο οποίος υπηρετεί σε υπηρεσία της Αττικής και τέθηκε σε διαθεσιμότητα είχε ρόλο ασφαλιστικού διαμεσολαβητή.

Την ίδια στιγμή οι άνδρες της ΕΛ.ΑΣ. διεξάγουν έρευνες για τον εντοπισμό και τη σύλληψη δύο, ηλικίας 47 και 55 ετών, για τη συμμετοχή τους στην εγκληματική ομάδα, ενώ για την άμεση εμπλοκή τους στην εγκληματική δραστηριότητα της οργάνωσης κατηγορούνται άλλα 14 άτομα.

Σε βάρος των εμπλεκομένων σχηματίσθηκε δικογραφία κακουργηματικής φύσης για τα - κατά περίπτωση- αδικήματα της σύστασης και συμμετοχής σε εγκληματική οργάνωση, της απάτης κατά συναυτουργία, κατ' επάγγελμα, κατά συνήθεια και κατ' εξακολούθηση, πλαστογραφία μετά χρήσεως κατ' επάγγελμα, κατά συνήθεια και κατ' εξακολούθηση, πρόληψης και καταστολής της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ξέπλυμα μαύρου χρήματος) καθώς και ποινικές αλλά και διοικητικές παραβάσεις της φορολογικής νομοθεσίας.

Πως είχαν απλώσει τα πλοκάμια τους

Σύμφωνα με την Αστυνομία, οι εμπλεκόμενοι είχαν συγκροτήσει εγκληματική ομάδα, με διαρκή και δομημένη δράση από τον Οκτώβριο του 2012.

Ειδικότερα, ο 42χρονος αρχηγός της οργάνωσης, τον Οκτώβριο του 2012, συνέστησε μονοπρόσωπη εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, με έδρα στου Ζωγράφου Αττικής. Η εταιρεία αποτελούσε υποκατάστημα μητρικής εταιρείας, ιδιοκτησίας του 42χρονου, που εδρεύει στη Σόφια της Βουλγαρίας. Ο 42χρονος, ως διαχειριστής και νόμιμος εκπρόσωπός του υποκαταστήματος στην Ελλάδα, φερόταν ότι είχε συνάψει σύμβαση με ασφαλιστική εταιρεία στη Βουλγαρία.

Από την αστυνομική έρευνα προέκυψε ότι η σύμβαση λειτουργίας του υποκαταστήματος ουδέποτε είχε υπογραφεί από εκπρόσωπο της ασφαλιστικής εταιρείας, ενώ έφερε πλαστογραφημένα στοιχεία αλλοδαπού υπηκόου - συνεργού της οργάνωσης - που εμφανιζόταν ως εκπρόσωπος της εταιρείας αυτής - καθώς και πλαστογραφημένα στοιχεία της εποπτικής βουλγαρικής Αρχής. Με αυτό τον τρόπο πετύχαινε να παραπλανά το καταναλωτικό κοινό, ως προς τη νομιμότητα λειτουργίας της επιχείρησής του, στον τομέα της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης.

Μάλιστα , όπως αναφέρει η Αστυνομία, για να νομιμοποιήσει τη λειτουργία της επιχείρησης, κατοχύρωσε το υποκατάστημα ως κοινή εμπορική επιχείρηση στο Γενικό Εμπορικό Μητρώο, ενώ βάσει της ισχύουσας νομοθεσίας, θα έπρεπε να καταχωρηθεί ως επιχείρηση ασφαλιστικής διαμεσολάβησης.

Ο 42χρονος, σε συνεργασία με τα υπόλοιπα μέλη της εγκληματικής οργάνωσης, που αποτελούσαν στελέχη της εταιρείας καθώς και ιδιοκτήτες ή πράκτορες γραφείων διαμεσολάβησης και ασφαλιστικών γραφείων, εξέδιδαν πλαστά ασφαλιστήρια συμβόλαια αστικής ευθύνης οχημάτων με χαμηλό κόστος, χρησιμοποιώντας σήματα της μητρικής εταιρείας και της Βουλγαρικής ασφαλιστικής εταιρείας.

Σημειώνεται ότι η εταιρεία ουδέποτε είχε καταβάλλει το απαιτούμενο κεφάλαιο εγγραφής της, αλλά ούτε και οι συνεργάτες της τα προβλεπόμενα ποσοστά ασφάλιστρων, στο Επικουρικό Κεφάλαιο, σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία.

Επίσης, αξίζει να αναφερθεί ότι σε περιπτώσεις τροχαίου ατυχήματος, που είχε εμπλακεί ασφαλισμένος στην εταιρεία, με υλικές ζημιές, σωματικές βλάβες ή και θάνατο, οι αποζημιώσεις καλύπτονταν από έσοδα της εταιρείας.

Επιπλέον, στις περιπτώσεις τροχονομικών ελέγχων, που βεβαιώνονταν στους ιδιοκτήτες οχημάτων, ασφαλισμένων στην εταιρεία, συναφείς παραβάσεις, η εταιρεία αποζημίωνε τους εμπλεκόμενους ασφαλισμένους της, καταβάλλοντας ακόμη και το αντίτιμο των τροχονομικών κλήσεων.

Στα δίχτυα τους πάνω από 12.500 ιδιοκτήτες οχημάτων

Εκτιμάται ότι, από την έναρξη λειτουργίας της εταιρείας στην Ελλάδα (Οκτώβριος 2012) μέχρι σήμερα, έχει εκδώσει παραπάνω από (12.500) ασφαλιστήρια συμβόλαια αστικής ευθύνης, ενώ το συνολικό ύψος της ασφαλιστικής απάτης εκτιμάται ότι ανέρχεται στο ποσό των 4.000.000 ευρώ.

Συγκεκριμένα, το ποσό αυτό αποτελεί:

Ο αρχηγός και τα μέλη της εγκληματικής οργάνωσης, με σκοπό να προσδίδουν νομιμοφάνεια στα παράνομα κέρδη τους, κατέθεταν τα χρηματικά ποσά σε λογαριασμούς που διατηρούσαν σε διάφορα τραπεζικά υποκαταστήματα.

Κατά τη διάρκεια των ερευνών, που πραγματοποιήθηκαν παρουσία Δικαστικών Λειτουργών, σε οικίες και ασφαλιστικά γραφεία των εμπλεκομένων, βρέθηκαν και κατασχέθηκαν:

Τα κατασχεθέντα πειστήρια θα αποσταλούν στα Εγκληματολογικά εργαστήρια για περαιτέρω εξέτασή τους.

Οι συλληφθέντες με τη δικογραφία που σχηματίσθηκε σε βάρος τους θα οδηγηθούν σήμερα το απόγευμα στον κ. Εισαγγελέα Πλημμελειοδικών Αθηνών.